Miernik ostateczny: Zgodność z Twoim planem życiowym
Zapamiętaj najważniejszą zasadę dzisiejszej lekcji: cyfry na ekranie komputera są tylko narzędziem, a nie celem samym w sobie. Najlepsza strategia to nie ta, która bije rekordy popularności w mediach społecznościowych, ale ta, która dostarcza Ci odpowiednią ilość gotówki dokładnie wtedy, kiedy jej potrzebujesz.
Przykład życiowy: Wyobraź sobie, że inwestujesz agresywnie w akcje małych spółek technologicznych, bo chcesz uzbierać na wkład własny na mieszkanie kupowane za 2 lata. Twój portfel rośnie jak szalony o 40%. Nagle, na miesiąc przed transakcją u notariusza, na giełdzie dochodzi do krachu i tracisz połowę kapitału. Wynik procentowy przez większość czasu był genialny, ale strategia okazała się totalną porażką, ponieważ uniemożliwiła Ci realizację życiowego celu.
Dobrze zaprojektowana strategia powinna być oceniana przez pryzmat tzw. finansowego GPS-u. Zadaj sobie proste pytania:
• Czy z obecnym tempem wzrostu portfela i moich regularnych wpłat dotrę do celu (np. zakupu auta czy emerytury) w zaplanowanym roku?
• Czy płynność moich inwestycji pozwala mi na bezpieczne wyciągnięcie gotówki bez ponoszenia strat, gdy nadejdzie czas realizacji planu?
Podsumowując: oceniaj swój portfel chłodno. Sprawdzaj koszty, porównuj się z rynkiem, ale przede wszystkim mierz sukces poziomem swojego spokoju psychicznego i odległością, jaka dzieli Cię od realizacji marzeń.
